Diverzifikácia nie je tvoj priateľ. Peniaze milujú riziko!
Tým, že sa snažíś znížiť svoje riziko, znižuješ svoje šance na dosiahnutie vysokých ziskov.
Poďme sa baviť o diverzifikácii. Diverzifikácia portfólia je smiešna vec ... ak chceš zbohatnúť.
Toto vyhlásenie môže znieť trochu agresívne. Žiadny úspešný podnikateľ nikdy nezarobil majetok bez toho, aby aspoň trošku neriskoval.
Všetko, čo si o investovaní videl a počul, je pravdepodobne naopak. Múdri ekonómovia v luxusnom oblečení v televízii vždy hovoria, aké dôležité je diverzifikovať, aby si znížili riziko a ochránil sa pred možnými stratami. Je to pravda, alebo sa možno len snažia vytvoriť dojem, že ich potrebujeme?
Čo si o tom teda myslí najúspešnejší investor všetkých čias, Warren Buffett?
„Diverzifikácia je ochrana pred nevedomosťou. Ale nemá zmysel pre tých investorov, ktorí vedia, čo robia.“ — Warren Buffet
Buffet sa stal jedným z najbohatších ľudí na svete tým, že sa spoliehal na svoje znalosti, riskoval a investoval 70 % až 80 % svojho portfólia v správnom čase.
Na druhej strane Benjamin Graham, autor knihy „Inteligentný investor“, odporúča a obhajuje diverzifikáciu.
Kto má podľa vás pravdu?
Diverzifikácia je v Investopedia definovaná ako:
Diverzifikácia je stratégia riadenia rizík, ktorá spája širokú škálu investícií v rámci portfólia. Diverzifikované portfólio obsahuje kombináciu rôznych typov aktív a investičných nástrojov v snahe obmedziť vystavenie sa akémukoľvek riziku.
Takže jednoducho po lopate diverzifikácia nám hovorí, zníž si svoje riziko čo najviac a maš pokoj.
Ale daj mi vedieť, ak streš niekoho, kto s pokojom v duši zbohatol pomocou diverzifikácie. Tým, že sa snažíš znížiť svoje riziko, znižuješ svoje šance na dosiahnutie vysokých ziskov. Takto strácaš svoju šancu zbohatnúť.
"Pri investovaní platí, že to, čo je pohodlné, je zriedka ziskové." — Robert Arnott
Najprv som veril aj ja odborníkom. Svoje peniaze, ktoré som v tej dobe aj tak nemal veľa, som investoval do akcií. Rozdelil som ich do desiatok akcií. Každý deň niektoré stúpali, niektoré klesali hore-dole. Nemôžem povedať, že by som nemal zisk. Ale to ma však neurobilo bohatým. Nezarobil som veľa, ale prinútilo ma to rozmýšlať a hladať iné cesty investovania. Nakoniec som všetky svoje peniaze vybral a investoval do nehnuteľností, čo mi zarobilo majetok a stal som sa aj odborníkom v obore.
"Spôsob, ako zbohatnúť, je vložiť všetky vajcia do jedného košíka a ten košík ku--va sledovať!"
Aby ste boli úspešní, musíte byť posadnutí a mať vynikajúce znalosti o tomto košíku. Zamyslite sa nad tým, či by nebolo efektívnejšie byť najlepší v jednom košíku namiesto zbierania informácie o desiatkach košíkov súčasne.
Ak cheš zarobiť 23.000 EUR za par mesiacov, zabudni na diverzifikáciu
Pamätám sa, ako začiatočník som kupil na dražbe v Londýne flašu talianského vína za 25.000 eur. Moja rodina hovorila nech neriskujem a radšej nech investujem do lacného vína a samozrejme nech investujem iba 1000 eur. Ich názor sa zmenil keď o 4 mesiace som moju vzácnu flašu vydražil na vianočnej aukcii za 48.000 eur.
Vypočítaj si koľko fliaš by som musel predať, kebyže diverzifikujem a investujem do lacného alkoholu s priemerným ziskom 10 eur na flaši?!
Takže na záver, ak si priemerný budeš mať priemerné výsledky. Ak chceš byť bohatý, tak musíš pohnúť zadkom a hĺadať cesty, kde sa určite stretneš aj z rizikom. Diverzifikácia je dobrá iba vtedy ak nechceš veľa zarobiť.